“凯石财富：新监管环境下的财富销售机构转型之路”

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年9月25日，凯石富第三季度新闻发布会在凯石大厦如约举行。 凯石富董事长陈继武、总经理曾逸名、联合总经理王瑞华、首席分解师桑柳玉、高级分解师郭志斌等出席了这次发布会。 新监管下的财富机构变革 会议上，凯石富理事长陈继武回顾了中国财富管理市场的繁荣和混乱形势，指出中国财富管理市场发展迅速，预计到年底将达到接近200万亿的规模，但潜在的和爆炸性的风险不容忽视。 在监管日趋严格的新环境中，凯石财富秉承专业的价值创造、时间见证诚信的理念，积极探索变革之路。 中国财富管理市场的繁荣发展迅速 中国的储蓄率是世界屈指可数的20%，而美国的数据为5%，即使在同为亚洲的日本，储蓄率也只有2%。 供给端发展迅速，合计超过百亿元，如银行理财28.40万亿元、信托23.14万亿元、保险16.43万亿元、公募基金11.20万亿元、私募基金10.25万亿元。 诉求方潜力巨大，招商银行发布的中国私人财富市场报告显示，全年中国个人投资者可投资资产规模将达到165万亿元，预计全年将达到188万亿元。 中国财富管理市场的混乱 中国的财富管理市场在快速发展的过程中，必须面对一个问题。 第一个是不成熟，无论是监管制度，还是诉求方、供给方，都必须快速发展完善。 第二，潜伏着风险。 中国经济的繁荣，特别是房地产的繁荣，掩盖了过去建立在此基础上的各种产品背后的风险。 但是，未来这些风险必须被正视和重视。 不仅是潜在的风险，p2p的行驶和私募基金违规等一点点的风险也变得明显了。 新监管环境下的积极变革之路 面对尚不成熟的财富管理市场，以及这个市场潜在的风险和爆发的风险，监管变得严格是必然的趋势。 年开始，金融领域监管之刃连续出鞘，切实保护投资者利益。 具体来说，网络贷款方法问世，p2p监管从无到有； 银行理财引入透明监管，监管套期保值行为难以持续的国务院将发布最严格的私募管理条例意见征稿，规范重磅加持等。 保护经营，加强对风的控制。 凯石富于2009年2月获得中国证券监督管理委员会颁发的独立基金销售许可证，目前证券监督管理委员会颁发了独立基金销售许可证107张，自2009年10月起未颁发新的许可证。 凯石富多次基于合规开展业务。 基于合规和安全，凯石财富也发挥自己的特点积极探索变革之路。 (1)各方面覆盖财富人群)凯石财富建立了金字塔服务体系制度，覆盖了顶级机构客户、高净值客户的服务以及通过互联网为普通投资者提供的在线服务。 (2)重塑以顾客为中心的商业模式)凯石财富真正以顾客为中心，以顾客诉求为中心，梳理和拓展商业模式，从以下几个方面进行变革。 一是从产品销售到服务销售，从简单产品销售向后方扩展，目前凯石富正在积极推行与高净值顾客比较的篮筐处理方案。 二是从产品销售到定制产品，积极出击购买符合顾客诉求的产品，与理财机构合作快速发展，定制符合顾客独特诉求的产品。 三是从产品销售到资产配置销售，丰富产品线，资产端从单一向多元方向快速发展，经过专业研究，为用户提供大类资产配置服务，使客户获得长期稳定的收益。 目前凯石财富提供了非常丰富的产品类型，在风险等级上从高到低，在地区上从国内到国外一应俱全。 (3)通过生态圈，合作共赢式的快速发展)财富管理市场的供给侧，银行、信托、保险、公募、私募、专业服务机构等构成了开放的生态圈。 凯石财富是整个生态圈的一部分，希望以顾客财富管理为中心挖掘生态圈的潜力，实现合作共赢。 (4)专业+技术、硬实力的构建)凯石财富继承了专业价值创造的理念，长年从事专业研究，从资产配置到风格、产品都建立了完善的投资体系。 凯石富总经理王瑞华拥有16年券商、公募、大投行工作经验，深耕金融产品多年研究的凯石金融产品研究中心是目前市场财富销售机构中实力最强的研究团队之一，团队6人来自国内外知名大学，在金融产品研究上积累了6年以上的时间， 建立完整的定性+定量研究框架体系，一对一访谈基金管理人超过500人，在过去银行的投资服务中表现出色。 凯石财富目前在技术投入上也很大，技术团队成员超过50人，除了交易系统和流程优化与支持外，比较机构投资者还开发了网上交易系统，提高了机构投资者的资金录用效率。 另外，为了提高普通投资者的服务体验，还开发了智能投资系统。 (5)积极承担社会作用，帮助中国经济增长)凯石财富积极承担其财富管理机构的社会作用。 从宏观上看，要切实做好财富管理，以保证投资者的财富能够维持价值，无疑有助于中国经济的快速发展。 从微观上看，为投资者服务，对公司来说是优化经营效率、稳定财富的代际传承，对普通投资者来说也能促进财富的价值增值，造福万千家庭。 凯石的声音:大浪淘沙，迎风而上 专业服务、基金最好需要专业研究团队的支持凯石财富投研团队在这次新闻发布会上回顾了上一季度的市场、主题、基金业绩，展望了下一季度的市场走向，选出了合适的主题基金和推荐的基金经理。 展望四季度，市场环境呈现经济稳定、资金匮乏、政策稳定、国际混乱、汇率强势、市场退出的格局，以较少的金额进入市场，只要温暖的市场风波能够淘沙、寻找风口，必然会风起云涌。 建议从风格、风口、风险三个维度关注基金投资。 在风格方面，建议进行稳固的成长+价值的平衡配置。 稳健增长基金注重个股业绩增长，估值水平合理。 凯石富推荐景顺长城动力平衡、交银特征领域和华安科技动力。 价值型基金重视个股估值，推荐富国沪港深度价值精选、工银瑞信新蓝筹、华泰柏瑞量化。 吹风会建议国有企业改革+金融主题。 下半年国企改革主题将加速释放，从国企改革概念股集中度、自主管理能力等方面着手，推荐以下国企改革主题基金:国企改革主题、国泰央企改革和南方中证国企改革。 在金融主题中，银行板块估值低+业绩支撑，证券公司板块证券证金加息+股指突破，保险板块估值低+业绩超出预期。 推荐顺长城沪深300、信诚中证800金融和工银瑞信金融房地产。 风险方面，推荐中低风险和低风险的类固收产品。 分别是德邦鑫星价值、国安鑫安、中融现金加息、华安全球收益a人民币等。 在凯石之星角逐中，凯石富恢复了第二季度推荐的三位明星基金经理的成绩。 他们在第三季度的平均年收益超过30%，位居同类排行榜的前20%。 四季凯石之星，凯石财富推荐:成长之星周伟锋，价值之星杨鑫鑫，均衡之星王崇。 中国的快速发展离不开财富的积累和管理。 凯石财富以成为国内一流的财富管理机构为目标，秉承专业创造价值、见证时间诚信的理念，为小额投资者、高净值客户、机构客户等各类型投资者提供丰富多样的产品、专业可靠的服务，积极发挥其财富管理机构的社会功能

来源：企业之窗