“兴业信用卡提醒: 办卡应选正规渠道 谨防代办“黑中介””

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信用卡作为现代支付工具，因其便捷、安全性等特点，被更多的顾客所吸引，各商业银行也在其网点、官网、微服务号等渠道设立了正规的业务办理入口。 但是，目前仍存在许多非法中介机构，利用顾客对资金的渴求和新闻不对称，通过论坛、微信等渠道大量传播大额信用卡代办等虚假信息，向不明真相的顾客提供个人新闻、信用、信用

套路1 :伪造说明并宣布承担高额

村民王某急需资金周转，经朋友介绍通过中介企业办理信用卡。 这家企业声称如果付费办理会员卡，就有资格办理多家银行的大额信用卡，信用卡一经批准，将根据额度再收取5%-20%的手续费。 在这个中介企业的包装下，王氏成为了一家水果专业合作社的会计，为了赚取高额的利润，伪造了王氏的职业和财力说明。 在信用卡审核阶段，兴业银行信用卡中心风控团队利用10多年积累的专家反欺诈规则和智能风险评估引擎，敏锐发现此次申请涉及非法中介机构代办，最终予以拒绝。

套路2 :利用帕克尔链接，窃取个人新闻

商务人士席姆在浏览主页时，看到了兴业银行的代办卡——白金信用卡的广告链接。 使用白金卡的国内外机场免费接送服务、全球机场贵宾厅免费接送等专属权益非常符合旅游需要。 于是，沈先生不假思索地在这一页的链接上填写个人新闻，提出了申请。 出乎意料的是，其个人新闻在提交后被非法中介机构阻止，恶意篡改，信用卡如果成功发行，将被非法中介获取并窃取。 席姆不能接受信用卡，不仅遭受经济损失，也有可能成为银行重要关注的对象，个人新闻也面临着泄露和滥用的风险。 兴业银行信用卡中心在审核期间，由于大数据智能算法，此次客户申请办卡的手机、办卡地址等新闻存在异常，涉嫌被非法中介挪用。 最终，该行风控小组在进一步排查核实后拒绝了这一申请。

型3 :集团犯罪，用卡出借

李先生因业务需要，向一家咨询企业申请了小额贷款。 该咨询企业建议以李先生和亲戚朋友的名义办理信用卡取现，只需支付服务费，该公司即可提供pos机刷卡全额取现服务。 在该企业的多重引导下，李氏将与陈氏、周氏等三位挚友的资料一起交给该企业，该企业汇总包装后，将不重新申请包括兴业银行在内的多家银行的信用卡。 兴业银行信用卡中心在审批过程中，通过相关图像、申请来源的核查等多种智能化风险防范技术，提取关键数据进行比对，迅速挖掘并准确拦截非法中介机构集中攻击的线索。

面对非法中介机构不断升级的道路，兴业银行信用卡中心始终将客户的合法权益放在重要位置，通过创新金融科技，建立数字化风能控制体系，阻止信用卡诈骗申请，依法

该银行自主集成了专家反欺诈规则、信用与欺诈风险评估模型、收入预测模型、生物识别技术等人工智能和大数据学习算法的信用卡智能考核系统，自动生成大数据报告，形成多维度的精准客户图像 仅2019年，兴业银行信用卡中心在审批阶段就截获信用卡诈骗申请近12万笔，截获潜在风险损失近4亿元。

技术防范固然重要，但人防方面是基本的。 兴业银行信用卡中心风控小组警告称，通过银行官方渠道申请信用卡是唯一正确的选择，银行不要求顾客在办卡前支付手续费等各种费用。 信用卡发行是否成功，额度的大小取决于申请人的信用状况。 最低20万额度大幅度逾期仍能下卡等，是非法中介机构设下的陷阱，目的是盗窃、补发违规、骗取高额手续费和顾客个人新闻。 建议广大客户保持理性和警惕，合理使用卡、量，重视个人信用，保护自身新闻和财产安全。

来源：企业之窗